Bilan Patrimonial et Bilan Retraite : prenez les bonnes décisions aujourd'hui

Vous souhaitez optimiser votre patrimoine, anticiper votre retraite ou simplement y voir plus clair sur votre avenir financier ?

Que vous soyez particulier ou professionnel, nos bilans personnalisés vous donnent une vision précise de votre situation et des leviers à activer pour atteindre vos objectifs.

06 88 45 92 41

5.0

Basé sur 15 avis

laurent a

il y a 1 an

J'ai sollicité M. Robillard pour un projet d'investissement.
Ses conseils ont été précieux dans un domaine que je ne maitrise pas.
Une grande qualité d'écoute et de suivi sont des points forts dans l'accompagnement proposé par Amff.
Je recommande vivement !

Pauline Wasselin

il y a 1 an

J’ai fait appel à AMFF afin d’obtenir des conseils d’investissements qui se sont conclus par l’achat d’un bien et plusieurs placements financiers. Je suis très satisfaite de la prise en charge, Mr Robillard et Mr Bonpain sont toujours disponibles et réactifs lorsque je les sollicite. Je réitérerai l’expérience et je recommence à 100% leurs services.

Frédéric Élisabeth

il y a 1 an

Nous avons contacté AMFF afin de trouver en investissement en LMNP dans le but d'obtenir une défiscalisation ainsi que pour avoir un complément de revenu à la retraite pour compenser la baisse prévisible de nos revenus.
Notre recherche était précise et ciblée sur un logement sur Lille et sa périphérie dans le domaine des résidences étudiantes.
Nous avons apprécié, comme pour un précédent investissement réalisé avec AMFF quelques années auparavant, la prise en compte de nos envies, le conseil personnalisé et également les différentes propositions que tu as pu faire.
Nous apprécions encore le suivi régulier et l'aide sur les différents documents et actions à mener qui nous semble moins compliquées à réaliser avec cette aide.
Le projet retenu est pour nous idéalement situé en bordure de l'université de Lille - Site de pont de bois, du métro et des axes routiers. le campus possède un grand nombre d'étudiants.
La résidence est récente, possède des appartements de qualité et propose des services agréables pour les étudiants.
Je recommande !

Véronique ROBILLARD

il y a 1 an

J’ai eu l’opportunité de faire appel au Cabinet AMFF pour des conseils en gestion de patrimoine suite à une donation, et je ne peux que recommander leurs services. Leur expertise en assurance-vie et en placements financiers a été précieuse pour optimiser mon investissement tout en respectant mes objectifs patrimoniaux.

Ils ont fait preuve d’un grand professionnalisme, d’écoute et de pédagogie, prenant le temps d’expliquer chaque option en détail. Grâce à son accompagnement sur mesure, j’ai pu prendre des décisions éclairées et adaptées à ma situation.

Un service de qualité, alliant réactivité et transparence, que je recommande vivement à toute personne cherchant un Cabinet de confiance pour la gestion de son patrimoine !

. jmb.

il y a 2 ans

J'ai fait appel au Cabinet Amff pour un investissement Pinel en locatif. Je suis très satisfait de la manière dont mon dossier a été traité. Mes interlocuteurs ont toujours été à l'écoute et très professionnels. Un merci particulier à monsieur Bonpain avec lequel j'ai régulièrement des contacts pour mon dossier.
À recommander !

Steve Robert

il y a 2 ans

Cedric du cabinet AMFF m'accompagne depuis +10 ans sur des sujets personnels et professionnels.

Cedric est très bon conseils et surtout très humain dans son approche ce qui permet de faire des choix réfléchis et en confiance.

Thibaut Desquemack (TD)

il y a 2 ans

Mr Robillard et son équipe délivrent des conseils très professionnels et de qualité. Grace à AMFF nous avons pu investir dans des placements rentables et sécurisés auxquels nous n'aurions pas pu avoir accès. Le suivi post investissement est également super!

il y a 2 ans

Nous avons fait appel à l'AMFF pour un projet d'investissement et M. Robillard a été très disponible dès le départ et dans l'accompagnement.
M. Bonpain est toujours disponible pour répondre aux questions et nous aide dans le suivi administratif et fiscal.
La prise en charge est rapide, professionnelle, le choix adapté à la situation et le suivi bien présent.

Valentin Janssoone

il y a 2 ans

Mr Robillard et son équipe ont su répondre à toutes nos questions et continuent de nous aiguiller avec professionnalisme et bienveillance. La qualité des conseils et le suivi des projets sont aux rendez vous ! Nous recommandons vivement.

Antoine

il y a 3 ans

Mr ROBILLARD et son équipe sont d'un professionnalisme sans faille. A l'écoute de nos demandes, sérieux dans notre suivi et très réactifs. La prise en charge proposée est à la fois de qualité et sécurisante. A distance de la transaction réalisée, je suis pleinement satisfait de leur prestation.

Notre équipe

Cédric

Caroline

Jean-François

Votre bilan patrimonial à Lille et dans les Weppes

Notre cabinet de patrimoine est situé près de Lille à Bois-Grenier dans les Weppes. Nous saurons vous conseiller au mieux sur votre bilan patrimonial

Zone d’intervention privilégiée : Lille, Les Weppes, Bois-Grenier, métropole lilloise.

Le paradoxe de l'épargne des Français

90 % de l’épargne des Français est placée en banque.
Pourtant, 70 % d’entre eux ne sont pas satisfaits des services fournis par leur établissement bancaire.

Pourquoi ce décalage ?

Manque de conseil personnalisé — Les conseillers bancaires, souvent généralistes, changent fréquemment et disposent de peu de temps pour analyser votre situation en profondeur.
Offre limitée — Votre banque vous propose ses propres produits, pas nécessairement les plus performants.
Absence de vision globale — L’épargne est traitée de façon isolée, sans coordination avec votre fiscalité, votre immobilier ou votre prévoyance.

Vous méritez mieux.

Banque traditionnelle	Cabinet AMFF
Produits maison uniquement	Accès à l’ensemble du marché
Conseiller qui change régulièrement	Un interlocuteur dédié qui vous connaît
Approche produit	Approche globale : patrimoine, fiscalité, retraite, transmission
Rendez-vous standardisés	Accompagnement sur-mesure, dans la durée

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation :

Actifs : immobilier, épargne, placements financiers, assurance-vie, entreprise…
Passifs : crédits, dettes, engagements financiers
Revenus et charges : salaires, revenus fonciers, pensions, fiscalité
Objectifs de vie : retraite, transmission, protection du conjoint, investissement

Ce diagnostic identifie vos forces, vos points de vigilance et les stratégies d’optimisation adaptées à votre profil.

Vous souhaitez un conseil ? Profitez d'un premier échange gratuit

Choisissez un créneau ci-dessous, en visio ou dans notre cabinet près de Lille

Une expertise pour les particuliers ET les professionnels

Notre cabinet accompagne des profils variés avec une approche adaptée à chaque situation :

Pour les particuliers

Optimisation de l’épargne et des placements
Préparation de la retraite
Protection du conjoint et transmission
Réduction de la pression fiscale

Pour les professionnels

Structuration du patrimoine personnel et professionnel
Optimisation de la rémunération (dividendes, salaire, épargne salariale)
Préparation de la cession d’entreprise
Stratégies de transmission et holding patrimoniale
Protection sociale du dirigeant

Que vous soyez salarié, chef d’entreprise, profession libérale ou expatrié, nous adaptons notre analyse à la complexité de votre situation.

Bilan Retraite : quand et avec combien partirez-vous ?

La retraite, ça se prépare. Mais encore faut-il savoir à quel âge vous pourrez partir et quel montant vous percevrez.

Notre bilan retraite répond à ces questions essentielles :

Ce que nous analysons	Ce que vous obtenez
Reconstitution de votre carrière	Nombre de trimestres validés et manquants
Estimation de vos droits	Montant prévisible de votre pension (base + complémentaires)
Âge de départ optimal	Simulation selon différents scénarios (anticipé, taux plein, surcote)
Écart de revenus	Différence entre vos revenus actuels et votre future pension
Solutions de compensation	PER, assurance-vie, immobilier locatif, rachat de trimestres…

Pourquoi c’est important ?

Les règles évoluent régulièrement — un bilan à jour évite les mauvaises surprises.
Plus vous anticipez, plus vous avez de marge pour combler l’écart et maintenir votre niveau de vie.
Certaines décisions sont plus avantageuses si elles sont prises tôt.

Des outils performants au service de votre patrimoine

Chez AMFF, nous ne nous contentons pas de conseils généraux. Nous nous appuyons sur des outils d’analyse professionnels pour vous apporter des recommandations précises et chiffrées.

Ce que nos outils nous permettent :

Fonctionnalité	Bénéfice pour vous
Comparatif de contrats d’épargne	Analyse objective des performances de vos contrats face aux meilleures offres du marché
Simulation d’optimisation fiscale	Identification des dispositifs les plus adaptés à votre situation
Projection patrimoniale	Visualisation de l’évolution de votre patrimoine selon différents scénarios
Analyse de performance	Mesure du rendement réel de vos placements et identification des axes d’amélioration
Préconisations d’arbitrage	Recommandations concrètes pour gagner en performance

Concrètement, qu’est-ce que ça change ?

Savez-vous si vos placements actuels exploitent tout leur potentiel de performance ?
Entre deux contrats d’épargne, l’écart de rendement peut atteindre plusieurs points par an — et sur 10, 15 ou 20 ans, cela représente une différence considérable sur votre capital final.

Nos outils identifient ces écarts et nous permettent de vous proposer des préconisations concrètes :

Vos placements actuels sont-ils alignés avec les meilleures performances du marché ?
Quels supports privilégier pour améliorer votre rendement selon votre horizon et votre profil ?
Comment optimiser votre allocation pour tirer le meilleur parti de chaque classe d’actifs ?

Pourquoi c’est différent de votre banque ?

Votre conseiller bancaire n’a accès qu’aux produits de son établissement. Nous comparons l’ensemble du marché :

Plus de 100 contrats d’assurance-vie et PER analysés
Gestion sur mesure : Private equity, produits structurés
Partenariats avec les assureurs et sociétés de gestion les plus performants

Notre indépendance est votre garantie : nous sélectionnons les solutions les plus performantes en fonction de vos intérêts, pas de quotas commerciaux.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Objectif	Ce que le bilan vous apporte
Optimiser votre fiscalité	Identifier les dispositifs adaptés (PER, SCPI, déficit foncier…)
Préparer votre retraite	Connaître vos droits et anticiper vos revenus futurs
Protéger votre famille	Structurer la transmission, protéger votre conjoint
Gagner en performance	Identifier les placements sous-performants et les alternatives plus rentables
Financer un projet	Immobilier, création d’entreprise, expatriation…

Nos meilleurs références ?

Nos clients

AMFF est membre du Groupement National des Courtiers d’Assurances et de l’organisation professionnelle des experts-financiers

Notre accompagnement sur Lille et dans les Weppes

Le cabinet AMFF vous propose des bilans personnalisés et confidentiels, en présentiel ou à distance :

Entretien découverte — Échange sur votre situation, vos projets, vos préoccupations.
Collecte et analyse — Rassemblement de vos données patrimoniales, fiscales et sociales.
Restitution du bilan — Rapport clair avec nos constats et préconisations.
Plan d’action — Étapes concrètes à mettre en œuvre ensemble.

Pour qui ?

Particuliers

Familles et couples
Salariés en milieu ou fin de carrière
Retraités souhaitant optimiser leur patrimoine

Professionnels

Chefs d’entreprise et dirigeants
Professions libérales
Commerçants et artisans

Expatriés et non-résidents

Accompagnement à distance sur toute la France et à l’international

Zone d’intervention privilégiée : Lille, Les Weppes, Bois-Grenier, métropole lilloise.